----农行鄂尔多斯分行全面开展“合规大讨论”活动

    为深植关注合规、主动合规、实质合规理念，强化监管部门“内控合规管理建设年”工作，今年以来，农行鄂尔多斯分行在全辖范围内开展了“合规教育年”活动。为深化活动开展，农行鄂尔多斯分行积极从自身实际经营管理需要出发，充分发挥工作主动性和创造性，针对乡村振兴、服务实体经济、普惠金融、绿色金融、消费者权益保护等重点领域合规管理，全面开展了一系列丰富多彩的“合规大讨论”主题活动，有效提升全员合规意识与能力，一体推进业务发展与合规经营相结合的全面发展理念。

    农行鄂尔多斯分行坚持把政策合规摆在首要位置，牢固树立法律思维。“合规大讨论”活动开展以来，全行各条线、各部门在厘清部门、岗位职责边界的基础上，通过座谈会、专题研讨、合规建议征集等形式，紧扣合规主题，分析条线经营风险点、合规管理薄弱点和业务管理盲区并积极探讨解决对策。
     一、明晰合规理念，普及全面合规理念的基本内涵
    “合规大讨论”活动期间，全行辖属各支行、各部门组织辖属员工开展了集中学习，从“合规是什么？”、“怎样才能合规？”等问题出发，认真学习全面合规理念，普及全面合规的基本内涵，并要求全体员工要做实“三个坚持”：一要坚持把政策合规摆在首要位置，牢固树立法律思维；二要坚持“守法优先”，严格执行法律规定，做到实质合规；三要坚持数字合规支撑，按照“四尽”原则推动合规要求制度化、流程化、信息化，强化合规刚性管理。通过“合规大讨论”为全体员工清晰构建全面合规理念体系框架。乌审旗支行、康巴什支行、天骄支行等12家支行由“一把手”亲自带头，深入学习了全面合规的基本内涵。活动期间，全行共计开展专题学习35次，通过集中学习、讲解，帮助员工充分理解全面合规应围绕“政策合规、主动合规、实质合规、数字合规”为四大支柱，建立覆盖全集团、全员、全流程、全领域的全面合规体系，让全面合规理念精髓在心中扎根，在行动中发芽。
    二、聚焦突出问题，全面开展形式多样大讨论活动
    “合规大讨论”活动开展以来，全行各业务条线积极参与，聚焦本条线存在的突出问题，围绕“四尽”原则，开展了头脑风暴，提出了多角度、创新性的意见与建议，通过合规大讨论解决合规堵点与痛点。一是开展屡查屡犯问题治理研讨活动。天赋支行、达旗支行、棋盘井支行、以及公司业务条线、风险业务条线着重针对本单位、本条线存在的屡查屡犯问题及问题产生的根源进行了深入、全面的剖析，并针对屡查屡犯问题提出有效对策建议9条，将合规历年渗透到业务操作各环节，贯穿经营管理全过程。二是开展警示案例学习讨论活动。风险管理条线、普惠金融条线、乡村振兴条线、公司业务等条线围绕违法发放贷款典型案例开展集中讨论，并对《总行张青松行长在违法发放贷款典型案例警示教育会议上的讲话》进行了集中学习。以“合规大讨论”为契机，要求客户经理严格做实“贷款三查”，坚持审贷分离，严禁客户经理或客户部门“一手清”，坚持系统管控，严禁违规脱离系统操作，严禁冒名他人操作，绷紧合规红线。三是开展内外部审计发现问题进行回头看研讨活动。计财条线、人力资源条线组织员工开展业务合规大讨论，重点对内外部审计发现问题进行了回头看，通过现场集中讨论，对关键风险、共性问题和多发部位，从制度、机制等层面提出了标本兼治的防控措施和有效对策。
    三、讨论联系实际，强化大讨论成果利用
    本次“合规大讨论”活动开展过程中，全行坚持问题导向，将合规教育年活动与业务管理相结合，将大讨论联系实际，强化大讨论成果利用。其中：个人信贷条线开展业务座谈会议2次，从客户识别、客户准入、审查审批、客户管理、贷后监测等方面反思了可能存在的风险点，梳理了业务流程中需要特别注意的事项，对照上级行下发的风险提示查摆了自身不足。同时，条线还创新开展合规大讨论，编发个贷业务合规周刊1期，总结了个人信贷业务全流程主要风险点，聚焦本条线可能出现的问题，并在合规周刊中加入了风险点提示、案例警示与防控措施，切实增强风险防范意识。

    农行鄂尔多斯分行将继续以“学习教育、排查整治、巩固提升、验收总结”为主线，以“传导合规理念、提炼合规成果”为主要思路，继续抓好“合规教育年”各阶段活动。定期开展系列警示教育培训，加强典型案例学习活动；提升制度管理精细化化水平，构建控制有效的制度体系；排查整治重大风险隐患，搭建重点领域内控风险点库。通过常抓不懈，夯实农行鄂尔多斯分行合规文化根基，使合规理念成为广大员工的普遍认同和基本遵循，确保合规教育工作真抓实干、真正落地、真出成效。