近年来，工行鄂尔多斯分行认真贯彻落实反洗钱工作责任制，狠抓账户管理，防范洗钱风险，全力促进对公客户健康发展。
    一是将“法人客户基本信息完整情况录入”和“非自然人客户受益所有人身份识别工作”纳入常态化管理，全力提升公司板块反洗钱工作力度。一方面定期通过会议、工作方案、电话、微信群与支行保持有效沟通，明确反洗钱工作的重要性，确保全行上下统一认识，持续提高工作能力、完善整改。另一方面将不完整客户清单下发支行网点，督促按时整改，同时指定专人,按月通报整改落实工作进度。针对无实质进展的支行，通过下发督办函、上门走访督导等方式进行专项督导。最后通过柜面、电子银行等多渠道开展受益所有人身份识别工作。    
    二是进一步规范结算账户尽职调查工作流程。该行多次举办对公结算账户尽职调查的专项培训，组织支行网点相关人员认真学习2019版《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》，加强账户实名制管理，做好企业法定代表人或单位负责人开户意愿核实以及档案留存工作记录。在开户环节，注重实质性风险的排查，对高风险行业等异常开户情形采取加强型尽职调查，必要时在账户开立两个月内，再次对客户的业务真实性、身份合法性进行核实。同时，将非自然人客户受益所有人身份识别纳入现有尽职调查流程，保证从开户源头做好账户信息录入和非自然人客户受益所有人身份识别工作，确保不出现二次信息补录。自2016年开展账户尽职调查工作以来，公司业务条线指定专人负责尽职调查业务管理并进行业务督导。此外，公司业务营销小组还多次深入支行，对尽职调查业务进行现场指导并每半年对尽职调查合规性进行专项检查。
     三是做好营业执照注（吊）销及单位客户相关证明文件超期账户治理工作。要求开户行尽调人员通过登陆企业信用信息公示系统核实客户经营状态，出具意见书，尽快配合完成注销、吊销等异常状态客户账户的清理工作。对单位结算账户证件失效客户，如营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件到期的，尽调人员要尽快通知企业办理更新。
    下一步，工行鄂尔多斯分行将继续加强内部协查、尽职调查查询查复工作，结合实际开展业务自检，及时整改总分行及监管机构非现场监测通报问题，强化反洗钱工作督导，做好洗钱类型分析和风险提示，有效提升洗钱风险防控能力。