为规范银行贷款业务及贷款审批工作，提升内控合规管理水平，防范风险发生；同时警示信贷工作人员合规合法审批、发放贷款，坚决抵制违规操作或违法犯罪，近日，包商银行鄂尔多斯分行法律合规部组织全体信贷经理、审批官及放款人员开展了“违法发放贷款罪”的警示教育培训。
    培训内容主要包括：1、展示某银行信贷经理违规发放贷款500多万元的已判决案例及违法发放贷款罪的相关法律法规，仔细分析该罪的概念、构成要件、定罪标准及刑事处罚，列举具体案例进行佐证，使信贷工作人员进一步认识违法发放贷款罪的严重性；2、列举违法发放贷款的具体行为表现，例如，依据贷款相关制度，应审查资料而未审查，应办理抵押登记而未办理，借款人不符合条件却为其发放贷款等。通过列举事例告诫参训人员在相关贷款环节中须遵守的法律法规等制度；3、针对审批、发放贷款提出风险防范建议，警示从事信贷业务的工作人员按规章制度办事，提高识别风险的能力，防范操作风险。
    通过开展此次专项警示教育培训，一方面严格要求银行信贷工作人员遵纪守法，合规操作；另一方面通过展示案例及具体违法行为，提醒信贷工作人员提高风险识别能力，把控风险，避免违规违法行为。一是落实贷前调查，核实关键信息。二是按照流程审查，合法合规放贷。三是落实贷后管理，跟踪回访催收。四是掌握规章制度，提高风控能力。
  “合规无小事”，放贷批款需谨慎。包商银行鄂尔多斯分行将一如既往加强职工培训，提高信贷工作人员知法、守法自觉性，严格按照制度规定开展业务，为银行持续稳健合规经营贡献力量。