2025年3月11日，中国银行鄂尔多斯分行辖属宝东支行上演了一场惊心动魄的反诈阻击战。客户廖先生在办理非预制卡领取业务时，向运营内控副行长咨询“扶贫款接收”事宜。凭借敏锐的职业嗅觉，该行迅速识别出一起典型的“扶贫基金”电信诈骗，通过警银深度联动，成功挽损潜在损失1000万元。
    当天上午10时许，廖先生在业务办理后向大堂经理询问行长是否在岗。运营内控副行长主动接待客户，了解到其微信好友推荐了“扶贫款”项目，要求银行协助接收。职业敏感促使运营内控副行长立即查看客户手机聊天记录，发现对方承诺“三天放款1000万”“无利息”“不用还”等明显违背金融常识的信息，同时聊天记录中还夹杂“军区项目”等敏感词汇。
    面对客户的犹豫不决，运营内控副行长果断采取三项措施：一是现场开展反诈宣讲，逐条分析诈骗话术漏洞；二是直接与诈骗分子电话对峙，发现对方使用新疆号码且拒绝透露合作单位；三是立即启动警银协作机制，将完整证据链推送至辖区反诈中心。民警经专业研判，确认这是一起以“扶贫”为幌子的新型诈骗，旨在诱导客户提供账户过渡非法资金。
    在反诈中心的指导下，该行同步实施账户保护性措施：对廖先生账户设置非柜面交易限额，阻断资金外流通道；向属地反诈群发布预警信息，提示同业加强异常交易监测。经过近两小时的联合劝阻，客户最终认清诈骗本质，承诺绝不泄露账户信息。
    此案的成功处置，充分彰显了“人防+技防+智防”三位一体反诈体系的实战效能。近年来，国家大力推进乡村振兴战略，各项扶贫惠民政策深入人心。然而，不法分子却利用群众对扶贫政策的信任，假借“发放扶贫款”之名实施诈骗，甚至诱导群众参与“出租出借银行卡”、“异地取现”等违法犯罪活动。接下来，中国银行鄂尔多斯分行将持续深化警银协作机制，通过厅堂微沙龙、乡村振兴金融课堂等特色活动，切实守护好群众的“钱袋子”。