当前外部风险防控形势复杂多变，企业债务违约等信用风险不容忽视。工商银行东绒支行强化票据业务贸易背景核查，防范利用虚假贸易背景进行票据融资和套利等违规行为。
    一是严把贸易背景审查工作。该行在办理贴现业务时加强贸易背景审查力度，确保在真实交易背景下开展贴现业务。尤其是在票交所新的追偿机制下，该行努力做好客户准入和尽职调查等工作，确保票据贴现业务用于支持服务实体经济，防范票据中介或空壳公司套取贴现资金，发生票据逾期和诈骗等各类风险。
    二是牢固树立合规经营理念。该行在贴现环节充分了解企业资质，特别关注贴现申请人是否存在主业不明、频繁进行票据贴现、小企业大贴现等风险特征。认真审核客户资质，审慎分析客户申请票据贴现的逻辑性与合理性，开展贸易背景调查，主动规避中介票据、融资性票据的流入。
    三是审慎办理同一家支行自己承兑自己贴现的票据业务。该行对此类业务严查贸易背景的真实性，避免利用滚动开票、滚动贴现虚增业务量，或将贴现资金回流作为本行承兑业务的保证金来源，逆流程办理票据业务。